Nos testes de pressão (‘stress tests’) que faz anualmente ao sistema bancário, o banco central dos EUA construiu um cenário no qual a taxa de desemprego mais do que duplicaria para 10% e uma contração severa no mercado bolsista e imobiliário causaria perdas superiores a 600 mil milhões de dólares.

Mesmo com estas variáveis, os 33 bancos maiores manteriam um ratio de capital de 9,7%, acima dos 4,5% exigidos legalmente, detalhou a Fed. O rácio de capital é um indicador do setor sobre a resistência das instituições financeiras a perdas inesperadas.

Estes testes anuais tornaram-se um cartão de apresentação no sistema financeiro dos EUA, desde que começou a ser aplicado após a Grande Recessão e a crise financeira de 2008.

Aos maiores bancos é exigido que passem estes testes anuais antes de começarem a pagar dividendos aos seus acionistas e comprarem ações próprias.

Os bancos vão anunciar os seus planos de pagamento de dividendos e compras de ações próprias na segunda-feira.

Os testes variam de ano para ano, mas geralmente a Fed sujeita as instituições a cenários exigentes para procurar averiguar quais seriam as perdas no setor bancário se o desemprego crescesse fortemente e a atividade económica se contraísse severamente.